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什么是庞氏骗局?庞氏骗局的意思

什么是庞氏骗局?庞氏骗局的完整意思

庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的。它是指以高资金回报率为许诺,骗取投资者投资,用后来投资者的投资者的投资偿付前期投资者的欺骗行为。

“庞氏骗局”源自于一个名叫查尔斯-庞齐(CharlesPonzi,1878-1949)的人,他是一个意大利人,1903年移民到美国。在美国干过各种工作,包括油漆工,一心想发大财。他曾经在加拿大因伪造罪而坐过牢,在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶,庞齐发现最快速赚钱的方法就是金融,于是,从1919年起,庞齐隐瞒了自己的历史来到了波士顿,设计了一个投资计划,向美国大众兜售。

这个投资计划说起来很简单,就是投资一种东西,然后获得高额回报。但是,庞齐故意把这个计划弄得非常复杂,让普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大战刚刚结束,世界经济体系一片混乱,庞齐便利用了这种混乱。他宣称,购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国,便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素,很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实,只要懂一点金融知识,专家都会指出,这种方式根本不可能赚钱。然而,庞齐一方面在金融方面故弄玄虚,另一方面则设置了巨大的诱饵,他宣称,所有的投资,在45天之内都可以获得50%的回报。而且,他还给人们“眼见为实”的证据:最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞齐所承诺的回报。于是,后面的“投资者”大量跟进。

在一年左右的时间里,差不多有4万名波士顿市民,傻子一样变成庞齐赚钱计划的投资者,而且大部分是怀抱发财梦想的穷人,庞齐共收到约1500万美元的小额投资,平均每人“投资”几百美元。当时的庞齐被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马尔孔尼(无线电发明者)齐名的最伟大的三个意大利人之一,因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞齐住上了有20个房间的别墅,买了100多套昂贵的西装,并配上专门的皮鞋,拥有数十根镶金的拐杖,还给他的情人购买了无数昂贵的首饰,连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞齐的投资骗术时,庞齐还在报纸上发表文章反驳金融专家,说金融专家什么都不懂。

1920年8月,庞齐破产了。他所收到的钱,按照他的许诺,可以购买几亿张欧洲邮政票据,事实上,他只卖过两张。此后,“庞齐骗局”成为一个专门名词,意思是指用后来的“投资者”的钱,给前面的“投资者”以回报。庞齐被判处5年刑期。出狱后,他又干了几件类似的勾当,因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利,他又想办法去骗墨索里尼,也没能得逞。1949年,庞齐在巴西的一个慈善堂去世。死去时,这个“庞齐骗局”的发明者身无分文。

庞氏骗局意思图解.jpg

庞氏骗局案例分享

麦道夫黑洞是指美国历史上数额最大的诈骗案,因作案者为“大慈善家、社会的支柱、代表华尔街品质”的纳斯达克前董事会主席麦道夫而得名,其行骗时间长达20年、数额高达500亿美元。其手法就是利用传统的“庞氏骗局”手法行骗。“庞氏骗局”是金字塔传销的模板之一,是一种非法集资,得名于查尔斯·庞兹,其实质就是“借钱还钱”,整个行骗过程并没有实质的利润产生,投资者的回报完全是后来者新资金及自己扩大再投资带来的钱。

泛亚危机——400亿的中国版“庞氏骗局”?

根据泛亚设计的模式,在泛亚交易平台上,供应商卖出货物,投资人作为受托人借钱给委托方贸易商,贸易商买入货物,然后把仓单抵押给投资人,泛亚承诺投资人按日获得融资收益,即每日货物结算价格万分之三点七五的稳定收益,也称日金费。理论上换算,年化收益为13.68%。

9月21日下午,证监会门前聚集了一批请愿者,这次无关股市,而是因为数月前爆发的泛亚兑付危机。期货日报报道,泛亚430亿巨额骗局让22万投资者血本无归,被指为“中国的庞氏骗局”。这批受害者来到证监会,希望有人为他们“做主”以挽回损失。据悉而自今年7月份开始,泛亚所资金流动性出现问题,兑付风波不断发酵。

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